近日,國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部發(fā)布了《精算師職業(yè)資格規(guī)定》《精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》(以下簡稱《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》)。國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》出臺(tái)的背景和過程是怎樣的?
答:精算師是運(yùn)用數(shù)據(jù)分析技術(shù),對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、預(yù)測和管理的專業(yè)人員,在保險(xiǎn)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、社會(huì)保障等方面發(fā)揮著重要作用。2021年12月,《國家職業(yè)資格目錄(2021年版)》將精算師納入水平評價(jià)類職業(yè)資格。國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部高度重視我國精算人才隊(duì)伍建設(shè),組織我國精算力量,在反復(fù)研究論證、征求各方意見基礎(chǔ)上,制定發(fā)布了《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》。
二、《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》的起草原則是什么?
答:《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》在起草中堅(jiān)持以下四項(xiàng)原則:一是立足國情,走中國特色精算發(fā)展之路。深刻把握新發(fā)展階段,貫徹新發(fā)展理念,牢牢立足我國金融保險(xiǎn)實(shí)際,設(shè)置我國亟需的壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)與養(yǎng)老金計(jì)劃、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)類別,打造具有中國特色的精算師職業(yè)資格管理和考試體系。二是借鑒國際,推動(dòng)保險(xiǎn)市場高水平對外開放。借鑒國際成熟精算師考試制度,研究制定我國精算師職業(yè)資格考試的專業(yè)類別、考試科目以及資格管理、繼續(xù)教育要求等,推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高水平對外開放。三是結(jié)合實(shí)際,吸引培養(yǎng)更多精算人才。立足我國保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際,科學(xué)設(shè)定報(bào)名條件,優(yōu)化考試科目,為我國金融保險(xiǎn)業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展培養(yǎng)更多精算人才。四是加強(qiáng)管理,打造高質(zhì)量精算人才隊(duì)伍。專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關(guān)鍵,通過實(shí)行登記制度、建立誠信檔案、加強(qiáng)繼續(xù)教育等方式,強(qiáng)化對精算師的管理,打造高質(zhì)量精算人才隊(duì)伍。
三、精算師職業(yè)資格如何分級,對應(yīng)的考試科目是什么?
答:《資格規(guī)定》明確,我國精算師職業(yè)資格包括準(zhǔn)精算師、正精算師兩個(gè)級別,準(zhǔn)精算師資格是取得正精算師資格的前提條件。其中,準(zhǔn)精算師應(yīng)掌握基礎(chǔ)的精算理論和技能,具備從事精算相關(guān)崗位的專業(yè)素質(zhì);正精算師應(yīng)深入掌握精算理論和技術(shù)發(fā)展前沿,具有較強(qiáng)的精算實(shí)踐能力,具備從事高級精算崗位或精算管理崗位的綜合素質(zhì)。
《實(shí)施辦法》規(guī)定,準(zhǔn)精算師級別考試包括《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》《經(jīng)濟(jì)金融綜合》《精算數(shù)學(xué)》《精算模型與數(shù)據(jù)分析》《精算風(fēng)險(xiǎn)管理》等5門科目。正精算師級別考試分為壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)與養(yǎng)老金計(jì)劃、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學(xué)等7個(gè)專業(yè)類別,每個(gè)專業(yè)類別包括1門公共科目、3門專業(yè)科目以及1門選考科目,以滿足我國多領(lǐng)域?qū)闳瞬诺男枨蟆?/p>
四、與之前的精算師資格考試相比,《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》主要變化有哪些?
答:《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》對精算師職業(yè)資格考試的報(bào)名條件、專業(yè)類別、考試科目等進(jìn)行了優(yōu)化,并明確了精算師職業(yè)資格與職稱的對應(yīng)關(guān)系。一是立足我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際,科學(xué)設(shè)定精算師職業(yè)資格考試報(bào)名條件。根據(jù)《資格規(guī)定》,凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī),具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神,具備國家教育部門認(rèn)可的大學(xué)本科(含本科在讀)及以上學(xué)歷或者學(xué)位的人員,均可報(bào)名參加精算師職業(yè)資格考試。二是將正精算師級別的2個(gè)專業(yè)類別優(yōu)化為7個(gè)專業(yè)類別。隨著我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,之前正精算師級別的壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)2個(gè)專業(yè)類別已難以滿足實(shí)際需要,《實(shí)施辦法》與時(shí)俱進(jìn),將正精算師級別的專業(yè)類別優(yōu)化為壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)與養(yǎng)老金計(jì)劃、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學(xué)等7個(gè)類別,以滿足各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的需要。三是科學(xué)設(shè)定考試科目。準(zhǔn)精算師級別由原來的8門考試科目優(yōu)化為5門考試科目,正精算師級別每個(gè)專業(yè)類別均包括5門考試科目。四是明確精算師資格與職稱的對應(yīng)關(guān)系?!顿Y格規(guī)定》明確,取得準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書,可對應(yīng)中級經(jīng)濟(jì)師職稱,并可作為申報(bào)高一級職稱的條件;取得正精算師職業(yè)資格證書,符合高級經(jīng)濟(jì)師職稱申報(bào)規(guī)定的學(xué)歷、年限條件的,可直接報(bào)名參加高級經(jīng)濟(jì)師職稱評審。
五、獲取精算師職業(yè)資格證書的條件是什么?
答:《資格規(guī)定》規(guī)定,申請準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書需滿足三個(gè)條件:一是通過準(zhǔn)精算師級別5門科目考試。二是參加并完成相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定教育、職業(yè)道德教育。三是學(xué)歷和工作年限符合下列條件之一:具備大學(xué)本科學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位,從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿4年;具備碩士學(xué)位,從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿1年;具備博士學(xué)位。
申請正精算師職業(yè)資格證書需滿足四個(gè)條件:一是取得準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書。二是通過正精算師級別對應(yīng)專業(yè)類別要求的公共、專業(yè)和選考共5門科目考試。三是從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作累計(jì)滿5年。四是參加并完成職業(yè)道德教育。
六、《資格規(guī)定》《實(shí)施辦法》如何加強(qiáng)對精算師的管理?
答:專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關(guān)鍵,《資格規(guī)定》通過實(shí)行登記制度、建立誠信檔案、加強(qiáng)失信懲戒、深化繼續(xù)教育等方式,強(qiáng)化對精算師的自律管理和終身學(xué)習(xí),打造高質(zhì)量精算人才隊(duì)伍。一是精算師職業(yè)資格證書實(shí)行登記服務(wù)制度,中國精算師協(xié)會(huì)每年向社會(huì)公布精算師職業(yè)資格證書的登記情況。二是取得精算師職業(yè)資格證書的人員,應(yīng)按照要求定期完成相應(yīng)的精算職業(yè)繼續(xù)教育,不斷更新專業(yè)知識(shí)、提高職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。三是建立持證人員的信用記錄,加強(qiáng)失信懲戒,并向社會(huì)提供相關(guān)信息查詢服務(wù)。四是在工作中違反相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度及精算師職業(yè)道德有關(guān)規(guī)定,造成不良影響的,由中國精算師協(xié)會(huì)取消登記并向社會(huì)公告。