保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定

(2022年7月28日中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2022年第2號公布 自2022年9月1日起施行)

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)、《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)等法律法規(guī)及《中國人民銀行 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2018〕106號)，制定本規(guī)定。

第二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀保監(jiān)會)批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立，通過接受保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司和保險(xiǎn)公司等合格投資者委托、發(fā)行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等方式，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值為目的，開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及國務(wù)院金融管理部門允許的其他業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，穩(wěn)健審慎開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益和社會公共利益。

第四條 銀保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：

(一)有限責(zé)任公司;

(二)股份有限公司。

第六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司名稱一般為“字號+保險(xiǎn)資產(chǎn)管理+組織形式”。未經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“保險(xiǎn)資產(chǎn)管理”字樣。

第七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)具有符合《公司法》和銀保監(jiān)會規(guī)定的公司章程;

(二)具有符合規(guī)定條件的股東;

(三)境內(nèi)外保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司合計(jì)持股比例超過50%;

(四)具有符合本規(guī)定要求的最低注冊資本;

(五)具有符合規(guī)定條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員，配備從事研究、投資、運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管理等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;

(六)建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(八)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股東應(yīng)當(dāng)為境內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、其他金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)，境外保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展股權(quán)激勵或員工持股計(jì)劃的，相關(guān)持股主體另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制;

(二)具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經(jīng)營管理狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;

(四)入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金、委托資金等非自有資金入股;

(五)非金融企業(yè)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)部門關(guān)于非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求;

(六)境外機(jī)構(gòu)作為股東的，應(yīng)當(dāng)符合所在國家或地區(qū)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(七)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)為保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司或保險(xiǎn)公司。主要發(fā)起人除滿足本規(guī)定第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)持續(xù)經(jīng)營5年以上;

(二)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)主要發(fā)起人與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的其他保險(xiǎn)公司股東最近1年末總資產(chǎn)合計(jì)不低于500億元人民幣或等值可自由兌換貨幣;

(五)最近四個(gè)季度綜合償付能力充足率均不低于150%;

(六)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十一條 任何單位和個(gè)人不得委托他人或接受他人委托持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股權(quán)，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司主要發(fā)起人、控股股東及實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)秉持長期投資理念，書面承諾持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股權(quán)不少于5年，持股期間不得將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第十三條 存在以下情形之一的企業(yè)，不得作為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股東：

(一)股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，不能逐層穿透至最終權(quán)益持有人;

(二)公司治理存在明顯缺陷;

(三)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(四)核心主業(yè)不突出或經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(五)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(六)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平;

(七)其他可能對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值可自由兌換貨幣。

銀保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以調(diào)整保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司注冊資本的最低限額，但不得低于前款規(guī)定的限額。

第十五條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人投資入股保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中，直接、間接、共同控制的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過1家，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的除外。

第十六條 設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出書面申請，并提交下列材料：

(一)設(shè)立申請書;

(二)擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告、發(fā)展規(guī)劃、籌建方案以及出資資金來源說明;

(三)股東的基本資料，包括股東名稱、法定代表人、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍、資格證明文件以及經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表等;

(四)擬設(shè)公司的籌備負(fù)責(zé)人名單和簡歷;

(五)出資人出資意向書或者股份認(rèn)購協(xié)議;

(六)股東為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見;

(七)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十七條 對設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請，銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第十八條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作的，經(jīng)申請人申請、銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個(gè)月?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。

籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。

第十九條 籌建工作完成后，主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料：

(一)開業(yè)申請報(bào)告;

(二)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件;

(三)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請材料;

(四)營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件;

(五)公司章程和內(nèi)部管理制度;

(六)信息管理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料;

(七)受托管理資金及相關(guān)投資管理能力證明材料;

(八)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十條 銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開業(yè)申請材料之日起60個(gè)工作日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)業(yè)務(wù)許可證;決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第二十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并提交下列材料：

(一)設(shè)立申請書;

(二)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和可行性研究報(bào)告;

(三)擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料;

(四)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由銀保監(jiān)會按有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

第二十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以投資設(shè)立理財(cái)、公募基金、私募基金、不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施等從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提出申請，并具備以下條件：

(一)開業(yè)3年以上;

(二)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;

(三)最近1年末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于1億元，已建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度;

(四)最近2年監(jiān)管評級均達(dá)到B類以上;

(五)使用自有資金出資，投資金額累計(jì)不超過經(jīng)審計(jì)的上一年度凈資產(chǎn)的50%;

(六)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立子公司，由銀保監(jiān)會按照保險(xiǎn)資金重大股權(quán)投資有關(guān)規(guī)定受理、審查并作出決定。

第二十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制、合理規(guī)劃分支機(jī)構(gòu)和子公司的設(shè)立,避免同業(yè)競爭及重復(fù)投入。

第二十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)變更公司名稱;

(二)變更注冊資本;

(三)變更組織形式;

(四)變更出資額占有限責(zé)任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持股占股份有限公司總股本5%以上的股東;

(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(六)變更公司住所或營業(yè)場所;

(七)修改公司章程;

(八)合并或分立;

(九)撤銷分支機(jī)構(gòu);

(十)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第二十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。

銀保監(jiān)會可以對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職談話。

第二十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及履行職務(wù)必需的知識、經(jīng)驗(yàn)與能力，具備5年以上與履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。其中，董事長應(yīng)當(dāng)具有10年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

第二十七條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級管理人員，是指對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理活動和風(fēng)險(xiǎn)管理具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)大學(xué)本科以上學(xué)歷;

(二)10年以上金融從業(yè)經(jīng)歷;

(三)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，具有履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力;

(四)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司申請核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交下列申請材料：

(一)任職資格核準(zhǔn)申請文件及任職資格申請表;

(二)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的身份證件、學(xué)歷學(xué)位證書、勞動合同、接受反洗錢培訓(xùn)和履行反洗錢義務(wù)相關(guān)材料、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明、個(gè)人征信報(bào)告等復(fù)印件或證明文件;

(三)最近三年曾任金融機(jī)構(gòu)董事長、高級管理人員或其他重要管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提交其最近一次離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告;

(四)公司相關(guān)會議決策文件;

(五)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格：

(一)依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，不得擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員的情形;

(二)最近3年內(nèi)因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰，或涉嫌重大違法違規(guī)正在接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出結(jié)論;

(三)被國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門取消、撤銷任職資格或采取市場禁入措施的，自被取消、撤銷任職資格或禁入期滿未逾5年;

(四)因違法違規(guī)或違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計(jì)師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年;

(五)因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄;

(六)因違法違規(guī)或違紀(jì)行為被國家機(jī)關(guān)開除公職;

(七)因犯破壞金融管理秩序罪被判處刑事處罰，或因其他罪名被判處刑事處罰執(zhí)行期滿未逾5年;

(八)銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)自高級管理人員任職任命決定作出之日起10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會提交任職報(bào)告文件、任命文件復(fù)印件等材料。

第三十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級管理人員不能履職或缺位時(shí)，公司可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，并及時(shí)向銀保監(jiān)會報(bào)告。臨時(shí)負(fù)責(zé)人履職時(shí)間原則上不得超過6個(gè)月。

第三十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

(一)獲得任職資格核準(zhǔn)后，超過2個(gè)月未實(shí)際到任履職，且未提供正當(dāng)理由;

(二)從核準(zhǔn)任職資格的崗位離職;

(三)受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰;

(四)被判處刑罰;

(五)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及銀保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

第三十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)后可以解散：

(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn);

(二)股東會或股東大會決議解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊銷業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷;

(五)其他法定事由。

第三十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得將受托管理資產(chǎn)和所管理的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)歸入其自有財(cái)產(chǎn)。因解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，其受托管理資產(chǎn)和所管理的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn)。

第三十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理。

第三章 公司治理

第三十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)分工清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的公司治理結(jié)構(gòu)，保持公司獨(dú)立規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。

第三十七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股東應(yīng)當(dāng)履行法定義務(wù)，依法行使對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股東權(quán)利。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股東及其實(shí)際控制人不得有以下行為：

(一)虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資;

(二)以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn);

(三)在資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動中要求保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司為其提供配合，損害投資者和其他當(dāng)事人的合法權(quán)益;

(四)通過任何方式隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，隱瞞提供或虛假提供關(guān)聯(lián)方信息;

(五)與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理的資產(chǎn)進(jìn)行不當(dāng)交易，要求保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司利用管理的資產(chǎn)為自己或他人牟取利益;

(六)其他利用股東地位損害投資者、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的行為;

(七)國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。

第三十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股東(大)會職權(quán)范圍和議事規(guī)則應(yīng)當(dāng)清晰明確。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股東及其實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)通過股東(大)會依法行使權(quán)利，不得越過股東(大)會、董事會任免保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者直接干預(yù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理和投資運(yùn)作。

第三十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立與股東之間有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制以及業(yè)務(wù)和客戶關(guān)鍵信息隔離制度，通過隔離資金、業(yè)務(wù)、管理、人員、系統(tǒng)、營業(yè)場所和信息等措施，防范風(fēng)險(xiǎn)傳染、內(nèi)幕交易、利益沖突和利益輸送，防范利用未公開信息交易等違法違規(guī)行為。

第四十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的公司章程應(yīng)當(dāng)明確董事會職權(quán)范圍和議事規(guī)則。董事會應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程等要求，制定公司總體戰(zhàn)略和基本管理制度并監(jiān)督實(shí)施，決策公司重大事項(xiàng)，監(jiān)督評價(jià)經(jīng)營管理人員的履職情況。董事會對公司的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管控有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

董事會對經(jīng)營管理人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括長期業(yè)績、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，不得以短期業(yè)務(wù)規(guī)模和盈利增長為主要考核標(biāo)準(zhǔn)。

董事會和董事長不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

第四十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和實(shí)際需要，在董事會下設(shè)置從事合規(guī)風(fēng)控、審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易管理、提名薪酬和考核等事務(wù)的專門委員會，并在公司章程中明確規(guī)定各專門委員會的成員構(gòu)成及職權(quán)。

董事會應(yīng)當(dāng)制定各專門委員會的工作程序等制度。各專門委員會應(yīng)當(dāng)定期向董事會報(bào)告工作，形成書面工作報(bào)告，以備查閱。

第四十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)原則上不得少于董事會人數(shù)的1/3。

獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東，以維護(hù)投資者和公司合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，勤勉盡責(zé)，依法對受托資產(chǎn)管理和公司運(yùn)作的重大事項(xiàng)獨(dú)立作出客觀、公正的專業(yè)判斷。

獨(dú)立董事發(fā)現(xiàn)公司存在合規(guī)問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知董事會，并按規(guī)定向銀保監(jiān)會報(bào)告。

第四十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對公司財(cái)務(wù)狀況和董事會、高級管理人員履職盡責(zé)情況的監(jiān)督，但不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立監(jiān)事會的，監(jiān)事會成員應(yīng)當(dāng)包括股東代表和公司職工代表，其中職工代表的比例不得少于監(jiān)事會人數(shù)的1/3。

第四十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營管理。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級管理人員及其他工作人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營理念，忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，不得為股東、本人或者他人謀取不正當(dāng)利益。

第四十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官不得主管投資管理。

首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官負(fù)責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作，履職范圍包括所有公司運(yùn)作和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理，獨(dú)立向董事會、銀保監(jiān)會報(bào)告有關(guān)情況，提出防范和化解公司重大風(fēng)險(xiǎn)建議。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司更換首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官，應(yīng)當(dāng)于更換前至少5個(gè)工作日，向銀保監(jiān)會書面報(bào)告更換理由，以及首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官的履職情況。

第四十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對董事、監(jiān)事和高級管理人員的兼職管理，確保相關(guān)人員履職時(shí)間與履職責(zé)任相匹配，防止不履職、不當(dāng)履職和利益沖突。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級管理人員不得在其他營利性經(jīng)營機(jī)構(gòu)兼任高級管理人員。因經(jīng)營管理需要在母公司、子公司任職，或因項(xiàng)目投資需要在被投資項(xiàng)目公司任職的，原則上只能兼任1家機(jī)構(gòu)的高級管理人員。

第四十七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司發(fā)展相適應(yīng)的長效激勵約束機(jī)制和薪酬遞延機(jī)制。

第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第四十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營范圍包括以下業(yè)務(wù)：

(一)受托管理保險(xiǎn)資金及其形成的各種資產(chǎn);

(二)受托管理其他資金及其形成的各種資產(chǎn);

(三)管理運(yùn)用自有人民幣、外幣資金;

(四)開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)私募基金業(yè)務(wù)等;

(五)開展投資咨詢、投資顧問，以及提供與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的運(yùn)營、會計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)服務(wù);

(六)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù);

(七)國務(wù)院其他部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

前款第(二)項(xiàng)所述“其他資金”包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、社會保障基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金等資金及其他具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)外合格投資者的資金。

第四十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)和投資管理活動，應(yīng)當(dāng)滿足銀保監(jiān)會有關(guān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理和投資管理能力的要求。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展外匯資金運(yùn)用業(yè)務(wù)和其他外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會、中國人民銀行和國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定。

第五十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定和合同約定，對受托管理的資產(chǎn)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司受托管理保險(xiǎn)資金，可以列席保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債匹配管理部門的有關(guān)會議。

第五十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自有資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循審慎穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)分散、合法公平的原則，維護(hù)自有資金的安全性、流動性。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自有資金可以開展金融資產(chǎn)投資以及與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的股權(quán)投資，可以購置自用性不動產(chǎn)。其中，持有現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、公募基金、組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等具有較高流動性資產(chǎn)的比例不得低于50%;投資于本公司發(fā)行的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品原則上不得超過單只產(chǎn)品凈資產(chǎn)的50%;不得直接投資上市交易的股票、期貨及其他衍生品。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)用自有資金，應(yīng)當(dāng)避免與公司及子公司管理的資產(chǎn)之間發(fā)生利益沖突，嚴(yán)禁任何形式的利益輸送行為。

第五十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)托管機(jī)制，并由委托人或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司聘任符合銀保監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)機(jī)構(gòu)作為托管人。

第五十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)公平對待所管理的不同委托人和不同保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資產(chǎn)，分別記賬并建立防范利益輸送的隔離機(jī)制，防止可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)指定專門的投資管理人員單獨(dú)管理公司的自有資金。

第五十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為受托人管理運(yùn)用、處分不同委托人和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自有財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為受托人管理運(yùn)用、處分不同委托人和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司與其他組織或者個(gè)人發(fā)生民事糾紛，其受托管理的資產(chǎn)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不得用于扣押、凍結(jié)、抵償?shù)取?/p>

第五十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與投資者及其他當(dāng)事人簽署書面合同。

第五十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司依照合同約定取得資產(chǎn)管理費(fèi)，資產(chǎn)管理費(fèi)率應(yīng)當(dāng)依照公平、合理和市場化的原則確定。

第五十七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得有下列行為：

(一)提供擔(dān)保;

(二)承諾受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不受損失，或者保證最低收益;

(三)違規(guī)將受托管理的資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托;

(四)提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù);

(五)利用受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等為他人牟取利益，或者為自己謀取合同約定報(bào)酬以外的其他利益;

(六)以獲取非法利益或進(jìn)行利益輸送為目的，操縱自有財(cái)產(chǎn)、不同來源的受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等互相交易或與股東進(jìn)行資金運(yùn)用交易;

(七)以資產(chǎn)管理費(fèi)的名義或者其他方式與投資者合謀獲取非法利益;

(八)國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。

第五十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善保管受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)管理運(yùn)用的完整記錄及合同文本，保管期限自合同終止之日起不少于15年。

第五十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)定期或者根據(jù)合同約定，向委托人報(bào)告受托管理資產(chǎn)的管理運(yùn)用情況。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品合同等約定，及時(shí)履行信息披露義務(wù)。

第六十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)銷售管理，規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳推介行為，不得有不正當(dāng)銷售或者不正當(dāng)競爭的行為。

第六十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)審慎經(jīng)營，保持良好的財(cái)務(wù)狀況，滿足公司運(yùn)營、業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

第六十二條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和托管人對受托管理資產(chǎn)及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)的管理運(yùn)用情況和投資者信息等資料負(fù)有依法保密義務(wù)。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第六十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東(大)會、董事會、監(jiān)事會或監(jiān)事、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工,建立相互銜接、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。

第六十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，并配備滿足業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)管理人員、方法和系統(tǒng)。建立完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、計(jì)量、監(jiān)測、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置，防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第六十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)、外部審計(jì)制度，完善內(nèi)部控制措施，提高內(nèi)、外部審計(jì)有效性，持續(xù)提升業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)水平。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定，每年至少開展一次對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送董事會。董事會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，督促經(jīng)營管理層及時(shí)采取整改措施。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)跟蹤檢查整改措施的實(shí)施情況，并及時(shí)向董事會提交有關(guān)報(bào)告。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審計(jì)，針對外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取整改措施，并按規(guī)定向銀保監(jiān)會報(bào)告。

第六十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立子公司的，應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)對子公司的經(jīng)營策略、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)和審計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司與其子公司之間，以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司各子公司之間，應(yīng)當(dāng)建立隔離墻制度，防止可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。

第六十七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，不得與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易和利益輸送。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)全面準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方，并定期對關(guān)聯(lián)方清單進(jìn)行檢查更新。建立健全關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評估和決策審批機(jī)制，嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)內(nèi)部管理、信息披露和報(bào)告程序。

第六十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。在公司任職期間，不得從事?lián)p害投資者和公司利益的證券交易及其他活動，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不當(dāng)利益，不得進(jìn)行利益輸送。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立證券投資相關(guān)從業(yè)人員證券交易行為管理制度，明確證券投資相關(guān)從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置以及禁止性規(guī)定要求。

第六十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在開展受托管理資金業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于彌補(bǔ)因保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)、違反合同約定、操作失誤或技術(shù)故障等給受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等造成的損失。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提情況納入公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告，按規(guī)定報(bào)送銀保監(jiān)會。

銀保監(jiān)會可以根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，提高保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提比例要求。

第七十條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，具備從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所需要的投資決策、資金運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)核算以及支持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品或賬戶單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng);具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施，具有與業(yè)務(wù)操作相關(guān)的安全保障措施。

第七十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，并指定相關(guān)部門具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件的應(yīng)急管理、信息報(bào)告等工作。

第六章 監(jiān)督管理

第七十二條 銀保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)規(guī)定對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)管評級，并根據(jù)評級結(jié)果對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在市場準(zhǔn)入、監(jiān)管措施等方面實(shí)施分類監(jiān)管。

第七十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報(bào)送機(jī)制，按照法律法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定，向銀保監(jiān)會報(bào)送有關(guān)信息、資料。銀保監(jiān)會有權(quán)要求保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東、實(shí)際控制人在指定的期限內(nèi)提供有關(guān)信息、資料。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東、實(shí)際控制人向銀保監(jiān)會報(bào)送或提供的信息、資料，必須及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第七十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會及所涉業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行各項(xiàng)信息披露義務(wù)。

第七十五條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在以下事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)，按規(guī)定向銀保監(jiān)會報(bào)告：

(一)變更持股5%以下的股東或變更股東的持股比例不超過5%;

(二)公司股權(quán)被質(zhì)押或解質(zhì)押;

(三)股東及股東的實(shí)際控制人變更、名稱變更、合并、分立、破產(chǎn)等可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股權(quán)發(fā)生變化的情況;

(四)在保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自有資金投資中，發(fā)生單項(xiàng)投資實(shí)際投資損失金額超過其上季度末凈資產(chǎn)總額5%的投資損失;

(五)發(fā)生對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司凈資產(chǎn)和實(shí)際經(jīng)營造成重要影響或者判決其賠償金額超過5000萬元人民幣的重大訴訟案件或仲裁案件;

(六)發(fā)生其他可能影響保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件;

(七)銀保監(jiān)會要求報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

第七十六條 銀保監(jiān)會對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式。銀保監(jiān)會可以委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、評估或者出具法律意見，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合專業(yè)機(jī)構(gòu)工作。

銀保監(jiān)會對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，可以依法采取詢問、查閱、復(fù)制等方式，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

銀保監(jiān)會認(rèn)為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、評估或者出具法律意見：

(一)公司信息披露和監(jiān)管報(bào)告內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

(二)違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失;

(三)銀保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

第七十七條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本規(guī)定要求，有下列情形之一的,銀保監(jiān)會可以對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施;逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可以對其采取暫停新增相關(guān)業(yè)務(wù)，責(zé)令調(diào)整負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員等監(jiān)管措施：

(一)公司治理不健全，部門或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職情形的;

(二)業(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)管理或者內(nèi)部控制機(jī)制不完善;

(三)未按規(guī)定開展資金運(yùn)用行為;

(四)其他不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的情形。

第七十八條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違反本規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)的，銀保監(jiān)會依據(jù)《保險(xiǎn)法》及有關(guān)行政法規(guī)給予保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及相關(guān)責(zé)任人員行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第七十九條 銀保監(jiān)會建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)市場準(zhǔn)入違規(guī)檔案，記錄保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股東或?qū)嶋H控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違法違規(guī)情況，依法對相關(guān)主體采取措施，并將相關(guān)情況向社會公布。

第八十條 會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)等為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報(bào)其行業(yè)主管部門。相關(guān)機(jī)構(gòu)出具不具有公信力的報(bào)告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起五年內(nèi)，銀保監(jiān)會對其再次出具的報(bào)告不予認(rèn)可，并將相關(guān)情況向社會公布。情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可向相關(guān)部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

第八十一條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券等可運(yùn)用的流動資產(chǎn)低于2000萬元人民幣且低于公司上一會計(jì)年度營業(yè)支出的，銀保監(jiān)會可以要求其限期整改。整改完成前，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險(xiǎn)資金和其他資金，不得新增保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第八十二條 中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會規(guī)定和自律規(guī)則，對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。

中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會開展活動，應(yīng)當(dāng)接受銀保監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第七章 附則

第八十三條 本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

第八十四條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第八十五條 本規(guī)定自2022年9月1日起施行，《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》(保監(jiān)會令〔2004〕2號)、《關(guān)于調(diào)整〈保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定〉有關(guān)規(guī)定的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號)、《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號)同時(shí)廢止。

關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理的有關(guān)規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。